Corso Tecnico Sportello Bancario

Corso Tecnico Sportello Bancario

Cosa imparerai

Un buon operatore di sportello bancario deve saper svolgere sia lavori d’ufficio e allo sportello a contatto con la clientela, sia operazioni di retro sportello, come aggiornamento di database.

Le esigenze della clientela bancaria si sono evolute nel corso del tempo, di pari passo all’innovazione tecnologica. Il modo di lavorare in banca è profondamente mutato negli ultimi anni, ma la clientela continua ad avere bisogno di assistenza specifica e qualificata.

Le operazioni principali svolte da un tecnico allo sportelli sono: prelievi, versamenti, bonifici, gestione dei conti correnti e delle carte di credito e cambio valute.

Un buon operatore allo sportello bancario deve dimostrarsi rapido, gentile e disponibile. Un’altra delle funzioni svolte, questa volta non rivolta direttamente alla clientela, consiste nell’aggiornamento di database e verifiche contabili.

Allo scopo di fornire le competenze elencate sopra, il corso affronta:

• matematica finanziaria
• economia bancaria
• normativa antiriciclaggio
• caratteristiche dei servizi e dei prodotti bancari

Tra i tanti argomenti oggetti di studio:

• caratteristiche e modalità dei servizi bancari
• cenni di economia bancaria
• procedure di gestione dei reclami
• tecnica bancaria
• tecniche di comunicazione efficace
• normativa in materia di antiriciclaggio
• normativa in materia di privacy
• nozioni di contabilità bancaria
• nozioni di matematica finanziaria

Requisiti

Per accedere al corso Tecnico di sportello bancario non sono richiesti requisiti particolari tuttavia una buona padronanza della lingua italiana è fondamentale per una buona riuscita del percorso.

Come diventare tecnico di sportello bancario

Descrizione e perché iscriversi

Gli obiettivi di apprendimento del corso si dividono in 4 moduli, ognuno finalizzato all’acquisizione di determinate competenze essenziali per un tecnico di sportello bancario.

Nel primo modulo si studiano assistenza ed accoglienza alla clientela. Questo modulo illustra le caratteristiche principali dei servizi bancari e le modalità con cui vengono erogati. Successivamente, ci sarà un’introduzione sul funzionamento dell’economia bancaria. Verranno inoltre fornite tecniche di comunicazione efficaci, illustrando le procedure per gestire i reclami della clientela.

Nel modulo 2: gestione delle operazioni di apertura e di chiusura dello sportello. All’interno di questo modulo si analizzano le modalità e le caratteristiche dei servizi offerti dalle filiali bancarie. Per comprendere meglio questi ultimi aspetti, verranno anche forniti cenni di economia bancaria e di informatica di base. Le altre materie su cui si concentra questo modulo sono le procedure di calcolo più utilizzate e la tecnica bancaria di base.

A seguire esecuzione delle operazioni di sportello e caratteristiche dei prodotti bancari e finanziari, accompagnati da cenni di economia bancaria. Lo scopo del modulo è anche quello di fornire le normative in materia di antimafia, anticorruzione, antiriciclaggio e privacy. In ultima istanza, saranno fornite nozioni di contabilità bancaria e matematica finanziaria.

Infine nel modulo 4 viene trattata la cura degli aspetti relativi alla sicurezza sul posto di lavoro. Il primo obiettivo dell’ultimo modulo del corso è fornire dei criteri e dei metodi per l’autovalutazione dei rischi, in modo da essere sempre preparati per ogni inconveniente sul posto di lavoro.

Obiettivo del modulo è anche fornire una descrizione dettagliata delle procedure di emergenza e di primo soccorso da utilizzare e sull’uso dei dispositivi per la protezione individuale.

Corso tecnico di sportello bancario

A chi è rivolto

Il corso è rivolto a chiunque: ai privati cittadini appartenenti a qualsiasi categoria lavorativa, ai disoccupati, agli studenti che vogliono acquisire nuove competenze; inoltre è pensato per i professionisti che hanno intenzione di potenziare le proprie conoscenze e competenze in un determinato ambito.

Come si studia

Il corso tecnico di sportello bancario è interamente online. Non è a frequenza obbligatoria e questo vuol dire che le lezioni sono sempre disponibili in rete e si possono seguire in base alla propria disponibilità di tempo.

Per collegarsi alla  piattaforma e seguire le lezioni basta avere anche solo uno smartphone con connessione internet in modo da poter accedere da qualsiasi luogo: casa o ufficio durante la pausa  pranzo.

Prezzo cosa include

Il materiale didattico è incluso nel prezzo, consultabile in piattaforma e comodamente scaricabile dalla piattaforma e-learning; nel corso è incluso anche il supporto degli autori esperti da contattare via mail o via telefono per richiedere spiegazioni circa gli argomenti trattati.

Alla fine del corso è previsto un esame da svolgere in modalità online; superato tale esame verrà rilasciato un attestato di certificazione che certifica le competenze acquisite.

Programma

Il nostro programma è ricco di moduli trasversali, propedeutici e tecnici. Ogni capitolo si compone da più unità, i materiali a tua disposizione sono pdf, video o pagine, sono presenti diversi quiz online. Si consiglia di rispettare l’ordine degli argomenti, non è obbligatorio leggere tutti i capitoli ma è fortemente consigliato.

Nella predisposizione dei programmi e contenuti del nostro “Corso Tecnico Sportello Bancario”, ci siamo attenuti a quanto previsto dal Repertorio nazionale dei titoli di istruzione e formazione e delle qualificazioni professionali, includendo tutte le ADA (Aree di Attività) ed UC (Unità di competenze) presenti nei tradizionali programmi di studio dei corsi regionali professionali (vedi più avanti in questa pagina).

A questo nucleo minimo abbiamo aggiunto ulteriori moduli ed argomenti che, in base alla nostra esperienza ventennale, sono un valore aggiunto per chi è in cerca di lavoro o chi desidera un avanzamento professionale. Per una maggiore aderenza all’evolversi del mercato del lavoro il programma può variare rispetto a quello indicato qui di seguito.

Lavorare in gruppo

• Introduzione il gruppo di lavoro
• Il gruppo
• Tipologie di gruppo
• Team virtuali ed auto gestiti
• Team supporto, produzione, progetto e azione
• I fattori di contesto nell’efficacia del gruppo di lavoro
• Dinamiche
• La dimensione
• La struttura
• Norme e ruoli
• Le relazioni d’influenza
• Attrattive evitative
• Performance e vitalità
• Conflitti
• Le difficoltà
• Prendere le decisioni
• Team building
• Leadership

Lavorare al pc

• ICT
• Hardware
• Dispostitivi Input
• Il sistema operativo
• Personalizzare interefaccia
• Software e licenze
• Accendere spegnere il Pc
• Il Desktop
• Riconoscere e gestire le icone
• Parti di una finestra
• Le applicazioni comuni
• Lavorare con un elaboratore di testi
• Gestire la Stampa
• File system
• Accedere alle proprietà di file e modificare la modalità di visualizzazione
• Ricercare files
• Comprimere e decomprimere file e cartelle
• Supporti di memoria
• Gestire applicazioni e dispositivi
• Rete
• Internet e Intranet
• Connessione ad una rete mediante cavo o wireless
• Accedere alla rete
• Malware software di protezione
• Proteggere i dati
• Tutale Salute e Ambiente
• Green Computing
• Approfondimento Le app di windows 8,10,11
• Da Windows 7 a Windows 8 e 10

Comunicare

• La telefonata
• Fissare un appuntamento
• Un esempio pratico
• La voce nel colloquio di selezione
• La voce nel business
• Che voce hanno le tue idee
• Comunicazione di qualità
• La corretta comunicazione telefonica clienti e fornitori
• La telefonata
• Fissare un appuntamento

Lavorare su internet e posta elettronica

• Navigazione Web
• Pagina iniziale cookie pop-up
• Effettuare ricerche su internet
• Ottimizzare browser
• Finestra browser
• Muoversi tra le pagine web
• Prendere del materiale dal web
• Stampare una pagina web
• Identificare attività su internet
• Valutare criticamente informazioni online
• Comunità online
• Strumenti di comunicazione
• Le modalità di protezione
• Posta elettronica
• Guida in linea della mail
• Firma risposta automatica
• Rispondi e inoltra
• Posta elettronica come usarla
• Creare e inviare email
• Posta indesiderata
• Aprire allegato stampare messaggio
• Cercare spostare ordinare email
• Liste distribuzione

Rischi sul lavoro

• Rischio meccanico
• Rischio elettrico
• Agenti fisici
• Ambiente di lavoro
• Sostanze pericolose
• Ambiente di lavoro illuminazione
• DPI dispositivi protezione individuale
• Uso DPI
• Stress lavoro-correlato
• Movimentazione carichi manuale
• Procedure movimentazione carichi
• Segnaletica
• Piano Emergenza
• Comportamenti in caso d’emergenza
• Rischi iterferenziali

IT-Security

Dati e Informazioni
Distinguere tra dati e informazioni
I motivi per proteggere informazioni personali
Crimine Informatico
Comprendere il termine crimine informatico
Hacking etico
Virus e comprendere il termine di quarantena
Cloud Computing
Ingegneria Sociale
Essere consapevoli che alcune attività in rete dovrebbero essere eseguite solo su siti sicuri
Identificare sito web sicuro https
Comprendere il termine phishing
Identificare i metodi applicati per il furto identità
Essere consapevoli del pharming
Impostare password per i file quali documenti file compressi fogli di calcolo
Copyright dati
Macro Disabilitarle
Progetti con Password
Video Prevenire accessi non autorizzati cifratura password
Video Comprendere i vantaggi e limiti della cifratura
Voip
I tipi di malware i virus e worm
Cancellazione sicura dati
Sicurezza dei dispositivi mobili
Tipi di sicurezza reti wireless

Diritto Privato

Interpretazione del diritto
Persona e soggetto
Fatti atti ed effetti
Le persone giuridiche
Capacità agire
Circolazione giuridica
Diritto e beni
Diritti Personalità
Acquisto proprietà
I diritti della personalità
Le fonti obbligazioni
Modifica della componente soggettiva del rapporto
Adempimento
Estinzione obbligazione
Mora e inadempimento
Garanzie del credito
Responsabilità patrimoniale
Corte Costituzionale su Caparra
Contratto
Formazione del contratto
Effetti del contratto
Validità
Contratto preliminare
Contratti elementi accidentali e condizioni
Promesse e quasi contratti
Fatti illeciti
Diritti reali
La figura del Notaio nella nuova realtà sociale ed economica
Le prospettive del diritto commerciale e del diritto delle obbligazioni

Negoziare

Principi della negoziazione
Le competenze del negoziatore
Tipologia negoziazione
Strategie e tattiche
Quando non si può negoziare
Campo di negoziazione: punti i resistenza e obiettivi
Obiezioni

Privacy

Vocabolario della Privacy
Cosa consegnare e conservare per rispettare il GDPR
GDPR
Sicurezza informatica per lavoratori di aziende piccole e grandi
Microsoft 365 PMI e Studi Professionali
Documento privacy da consegnare e conservare
Il decreto legislativo 101 10/08/2018
Regolamento UE 2016/679

Excel

Lavorare con il foglio di calcolo e le cartelle
Le formule di Excel
Stampare e salvare

Impresa e imprenditore

I bisogni e l’attività economica

Lo sviluppo dell’attività economica
L’attività economica e le sue fasi
L’attività economica e i suoi soggetti
Sistema Economico
I tributi
I titoli pubblici
L’imprenditore
L’impresa
L’impresa e i rapporti con le banche
Le operazioni delle banche
Il contratto di compravendita e il contratto di somministrazione
I documenti della compravendita
IVA Imposta sul Valore Aggiunto
Adempimenti
Scontrino fiscale e ricevuta fiscale
Pagamenti Bancari
Pagamenti Postali
Le cambiali
Le società
Definizione Imprenditore
Categorie imprenditori
Acquisto qualità impresa
Lo statuto dell’imprenditore commerciale
Azienda
I segni distintivi
Invenzioni industriali
Concorrenza
Codice della crisi di impresa e dell’insolvenza
Sovraindebitamento in breve
Contrattualistica internazionale
Perché aprire un conto bancario
Carte di Pagamento
Pianificazione Finanziaria per donne
L’indebitamento
La cultura finanziaria nelle imprese artigiane

Banche e diritto

Fonti del diritto
Esercizio attività bancaria
Gli organi di vigilanza
Le tipologie di banche
Leasing
Smobilizzo crediti
Tutela del consumatore
I contratti bancari
Erogazione del credito e apertura credito
Anticipazione bancaria e sconto
Il conto corrente
Le garanzie
Banca D’Italia

Approfondimento Matematica Finanziaria

Introduzione e Leggi di Capitalizzazione
Capitalizzazione Semplice e Capitalizzazione Composta
Leggi di Attualizzazione e Sconto Commerciale
Forza di Interesse e Scindibilità
Tassi Effettivi, Tassi Nominali, Equivalenza tra Tassi
Tasso di interesse
Operazioni Finanziarie Complesse
Introduzione e rendite immediate posticipate
Le Rendite : Rendite anticipate, differite e perpetue
Rendite applicazioni
Introduzione a Mutui ed Ammortamenti
Ammortamenti : Piani di Ammortamento e ammortamenti “a buchi”
Ammortamento Italiano (quota capitale costante)
Ammortamento Francese (rata costante)
Valutazione delle Operazioni Finanziarie : T.I.R. e R.E.A.
Valutazione dei Finanziamenti : T.A.N. , T.A.E. e T.A.E.G.
Matematica finanziaria ed attuariale

Marketing

Le definizioni del marketing
La pianificazione strategica
Analisi del mercato
Il posizionamento
Processo e pianificazione del marketing
Sistema informativo
Il comportamento del consumatore
La misurazione
La segmentazione

Intermediari finanziari, sistema e le banche

Il sistema reale e il sistema finanziario
La classificazione degli intermediari finanziari
Gli strumenti finanziari e la loro classificazione
Gli Strumenti di Debito
Emissione dei Titoli di Stato
Gli strumenti di partecipazione
Derivati
Gli Strumenti e Servizi di Pagamento
I mercati finanziari
Intermediazione creditizia ed il ruolo delle banche
Strumenti di raccolta e impiego delle banche
Gli intermediari creditizi non bancari
I rischi dell’intermediazione finanziaria
I servizi e le attività di intermediazione mobiliare
La Politica Monetaria e il ruolo della BCE
I controlli sul sistema finanziario
Le operazioni d’impiego
Le operazioni di prestito bancario
Le operazioni di smobilizzo
Istruttoria di fido e garanzie
I finanziamenti a breve termine
I finanziamenti a medio e lungo termine
Codice antimafia
Antiriciclaggio
Bancomat, carte di credito e responsabilità civile nella giurisprudenza dell’ABF
Regole per la determinazione del tasso soglia sull’usura in relazione agli interessi corrispettivi e moratori, anche ove essi siano entrambi dovuti
Caratteristiche delle idonee “referenze bancarie” nelle gare d’appalto
Responsabilità della banca per accesso illegittimo all’internet banking del cliente – Presidi da adottare – Rischio professionale del prestatore dei servizi di pagamento
La validità della fideiussione rilasciata da un Confidi Minore
La commercializzazione di oggetti preziosi presso gli sportelli bancari
Firme elettroniche e forma dei contratti bancari e finanziari
L’informativa ESG nel caso di fondi comuni di investimento ex art. 8 del Reg. 2088/2019
L’arbitrato e gli altri ADR nel diritto bancario e finanziario. Questioni processuali
Le Linee Guida ESMA MiFID II per la Funzione Compliance: le novità e linee di evoluzione
La decorrenza del termine di prescrizione nel contenzioso tra investitori e intermediari
Il servizio di consulenza in materia di investimenti
Effetti della notifica tardiva della banca del preavviso di revoca dell’autorizzazione ad emettere assegni sull’obbligo di iscrizione alla Centrale d’Allarme Interbancaria (CAI)
Antimafia e anticorruzione
Banca X esempio di mansionario per addetto allo sportello

Operatività allo sportello

Invio ricezione plichi
Massimali di cassa
Massimali di cassa esempi
Banconote
Banconote false
Distinte
Prelievi
Valori in bianco
Cambio assegni
Cambio assegni circolari
Bonifici per cassa
Identificazione del cliente
Segnalazione operazioni sospette/Antiriciclaggio
Differenze di cassa
Contestazioni
Gestione valori cassa ed ATM indennità
Gestione ATM
Caricamento e quadratura MTA e ATM
Gestione contante e mezzi forti
Cassa continua
Rapina le misure di prevenzione e come comportarsi
Archivio Norme Banca D’Italia
Esempio di ruoli e figure professionali
Lavorare in banca un mondo in evoluzione
Addetto front office bancario

Pulizia area di lavoro e macchinari

Virus, batteri, funghi, parassiti e prioni
Pulizia, detersione, igienizzazione, disinfezione, sanificazione e sterilizzazione

Certificazione Tecnico sportello bancario

Test di Gradimento
Esame Certificazione
Bacheca Lavoro

Certificazione delle Competenze

Il profilo della segretaria di studio medico afferisce a quello stabilito dallo standard stabilito dal Repertorio nazionale il profilo professionale dell’ “Assistente alla clientela allo sportello settore bancario ed assicurativo” è una professionalità caratterizzata da specifiche Unità di Competenza (UC) che la rendono in grado di presidiare una serie di attività in un dato contesto lavorativo.

I nostro programma è di specializzazione nel settore medico-sanitario, dando vita alla figura professionale dell’operatore di segreteria di studio medico.

Il nostro programma copre tutte le aree richieste per la certificazione delle competenze. Pertanto, completato il nostro “tecnico allo sportello bancario” e ottenuta la nostra certificazione, potrai farti riconoscere la competenza in quella materia, aggiungerla al libretto formativo del cittadino per cercare un lavoro in Italia ed Europa e anche ottenere le corrispondenti UC (Unità di Competenza), le unità di cui si compongono i programmi dei corsi regionali professionali.

Cura delle operazioni contabili e amministrative dello sportello bancario

• principali normative in materia antimafia e anticorruzione
• principali normative in materia di antiriciclaggio
• principali normative in materia di privacy
• basi di contabilità bancaria
• nozioni di matematica finanziaria
• elementi di informatica
• procedure di calcolo

Assistenza al cliente sui prodotti/servizi finanziari standard

• caratteristiche e modalità dei servizi bancari
• basi di economia bancaria

Gestione della relazione con il cliente in istituti bancari

• gestione dei reclami
• basi tecnica bancaria
• comunicazione efficace